Wie erfasse ich eine Tagesanleihe des Bundes?

Die (einzigartige Ausgestaltung der) "Tagesanleihe des Bundes" wird von dem Programm derzeit noch nicht unterstützt. Ergänzung (05.07.2012): Da die Tagesanleihe zum Jahresende 2012 eingestellt wird, werden wir diese nicht mehr implementieren.

Wir empfehlen, die Tagesanleihe wie folgt zu erfassen:

Tagesanleihe als "sonstige Forderung" erfassen, der Wert ist jeweils selbst zu berechnen (Nennwert * Kurs / 100).
Den Ertrag können Sie in der neuen Version 2.1 jeweils zum 01.01. eines jeden Jahres als Einmalzahlung (thesaurierend) erfassen.

Nachteile:
- Wert ist nicht im Depot enthalten
- Gesamtertrag ist nicht ersichtlich (manuell zu ermitteln)

Vorteile:
- Die Erträge werden richtig als Ertrag aus Kapitalvermögen gespeichert.

===== Eine andere Variante wäre folgende: =====

Legen Sie die Tagesanleihe des Bundes als "Anleihe, festverzinsliches Wertpapier" an mit Zinssatz 0,00% und Ablaufdatum etwa 31.12.2099.

Erfassen Sie dann normal den Kauf mit Nennwert und Kurs (ohne Stückzinsen).

Die jährliche Zinskapitalisierung zum 01.01. sollten Sie so erfassen:

Erfassen Sie einen "Kauf" zum 01.01.
Nennwert: Nettozinszahlung
Kurs: 0,00 !!!
ohne Stückzins

Das ergibt einen Kaufpreis über 0,0 Euro, erhöht aber den Nennwert um die Nettozinszahlung!
Anschließend erfassen Sie über die manuelle Kursaktualisierung den Kurs 100,00% für die Tagesanleihe (da der Kurs durch die Erfassung des Kaufes auf "0" gesetzt wurde).
(Am 01.01. wird der Kurs der Tagesanleihe immer auf 100% zurückgesetzt, da zum Jahresende der Kursgewinn kapitalisiert wird)

In der Darstellung der Wertpapierdaten stimmen damit die Daten "Nennwert", "investiert", "G/V-Ertrag" und der "Stand".
Im Wertpapier ist der Einstandskurs ein Mischkurs unter 100, der sich aus dem Kauf und dem kostenlosen Zukauf (=Ertrag) ergibt. Der "Ertrag" entspricht dem wirklichen Ertrag.
Die Renditeangaben sind (vermutlich) falsch. Diese müssen Sie ignorieren bzw. sich bewusst sein, dass sie falsch sind. Eine Rendite bis zur Fälligkeit kann es ja gar nicht geben.

Vorteile:
- Wertpapierdaten sind im Depot.
- Die wesentlichen absoluten Daten sind richtig ausgewiesen.

Nachteile:
- Die Renditeangaben sind falsch.
- Der Ertrag zum 31.12. fließt nicht in die Erträge aus Kapitalvermögen mit ein, da sie nicht als Ertrag erfasst wurden bzw. werden können.
- Bei der Auswahl [+ max. Steuerabzug] ist der Gesamtertrag nicht richtig berechnet, da immer der Nettoertrag erfasst wurde.