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In die Vermögensbilanz ist eine komplette Wertpapier-/Depotverwaltung integriert.

Verwalten Sie Ihre Aktien, Fonds und Anleihen und ermitteln Sie den Erfolg (Kursgewinn, Zins- Dividenden- Fondsertrag). Die Daten verkaufter Papiere bleiben gespeichert solange Sie möchten und fließen in den Gesamterfolg mit ein. Die Gewinne (unrealisiert/realisierte) werden hierbei anhand des fifo-Prinzips (first in - first out) ermittelt.

Sie können beliebig viele Depots führen. Zusätzlich zur Depotzuordnung können Sie Ihre Wertpapiere virtuellen Portfolios zuordnen, und somit den Bestand und Erfolg pro Portfolio anzeigen lassen.

Kursgewinne/-verluste werden auf Wunsch berechnet unter Berücksichtigung der Kaufspesen und voraussichtlichen Verkaufspesen und -je nach Wahl- unter Berücksichtigung der maximalen Abgeltungssteuer, des Soli und ggf. der Kirchensteuer.

Das Programm aktualisiert die Wertpapierkurse mit dem Vortagesschlusskurs für viele Wertpapiere automatisch.

(Zusätzlich)  Es stellt es eine spezielle Technik zur Verfügung (Webseitenabfrage), mit der aktuellere Wertpapierkurse (i.d.R. ca 15 Minuten alt) über das Internet aktualisiert werden können². Die Devisenkurse werden per Internet von der Europäischen Zentralbank (EZB) aktuslisiert. Selbstverständlich können die Kurse auch manuell aktualisiert werden.
 
Vielfältige Diagramme / Charts visualisieren den Kursverlauf, Bestand und Erfolg des einzelnen Wertpapiers und des Gesamtdepots / Portfolios.

In der "Bilanz" können entweder alle einzelnen Wertpapiere oder nur die Depots angezeigt werden.

Weitere Informationen siehe Software "Depotverwaltung". Die Vermögensbilanz enthält alle Funktionen der Depotverwaltung.

Die Depotverwaltung bzw. Wertpapierverwaltung ist voll in die Vermögensbilanz integriert.

Verwalten Sie komfortabel Ihre Aktien, Fonds und Anleihen -bzw.- die Wertpapiere Ihrer Kunden/Mandanten.

Die Daten realisierter Gewinne/Verluste bleiben erhalten
Das Programm merkt sich alle Käufe und Verkäufe und berechnet daraus nicht nur den unrealisierten Gewinn/Verlust Ihrer Wertpapiere, sondern auch die realsierten Gewinne und Verluste der bereits verkauften Papiere.
Wenn Sie alte Daten vergessen möchten, löschen Sie diese einfach.

Nachkauf / Teilverkauf / FIFO
Nachkäufe und Teilverkäufe sind für das Programm kein Problem und werden nachvollziehbar aufgezeigt.
Das Programm berechnet dabei die Gewinne und Verluste nach dem Fifo-Prinzip (First-in-First-out). Hierbei werden die zuerst gekauften Wertpapiere auch als erste wieder verkauft. Dies entspricht auch dem derzeitigen steuerlichen Verfahren zur Ermittlung der Spekulationssteuer (Stand 2007).

Mehrere Depots, Portfolios
Es können beliebig viele Depots verwaltet werden.
Jedes Wertpapier kann zusätzlich einem virtuellen Portfolio zugeordnet werden. Sie können sich damit den Bestand und Erfolg pro Portfolio anzeigen lassen (Liste, Diagramme).

Einfache kostenlose Möglichkeiten der Kursaktualisierung
Die Kursaktualisierung kann erfolgen:

• Vollautomatisch: Mit Vortagesschlusskurse für viele Wertpapiere*
• Vollautomatisch: Über eine spezielle Texterkennungstechnik über das Internet*
• Manuell: Erfassung der neuen Kurse in einer! Liste, ggf. mit automatisierten Aufruf einer Kursseite aus dem Internet
  
  

Nächträgliche Änderungen jederzeit möglich
Alle Daten (Käufe, Verkäufe, Kurse, Erträge etc.) können nachträglich - mit jedem beliebigen Datum - erfaßt, geändert und gelöscht werden. Alle Daten werden automatisch neu berechnet. Voraussetzung hierfür ist lediglich, dass die Daten stimmig sind: z.B. kein Verkauf ohne Bestand.

Diagramme sagen mehr als 1000 Zahlen
Übersichtliche Linien- und Balken-Diagramme pro Wertpapier und Gesamtdepot visualisieren Ihren Erfolg und den Kursverlauf Ihrer Wertpapiere. Alle Charts auch mit Basis "0", damit die Gewinne, Verluste und Kurssprünge optisch nicht verfälscht dargestellt werden (wie dies meist der Fall ist).

Pro Depot:

• Wertentwicklung der einzelnen Wertpapiere im Bestand (Balken:Aufwand-Stand)
• Entwicklung des Depotwertes im Zeitverlauf
• Entwicklung des Depotgewinnes /-verlustes im Zeitverlauf
• Anteil der einzelnen Wertpapiere am Depotbestand (Kuchen/Balken)
• Branchengliederung des Depots (Kuchen/Balken)
• Länder-/Regionen-Gliederung des Depots (Kuchen/Balken)
• Gliederung nach Risikogruppen (Kuchen/Balken)

Pro Wertpapier:

• Kursentwicklung
• Stückentwicklung
• Wertentwicklung des Wertpapiers

Das Cash-Konto für geparktes Geldvermögen
Zu jedem Depot wird ein sogenanntes "Cash-Konto" geführt, auf dem Ihr derzeit nicht angelegtes Geld liegt. Auf dem Cashkonto werden automatisch alle Käufe, Verkäufe und Erträge gegengebucht. Der Stand Ihres Depots und der Kontostand des Cash-Kontos ergeben das "spekulative" Gesamtkapital.

Aktiensplits und Kapitalerhöhungen werden direkt unterstützt. Die Vorgehensweise beim Umtausch in andere Wertpapiere, Ausgabe von Gratisaktien oder Ausbuchung wegen Wertlosigkeit wird erläutert.

Stop-Hinweise - Kauf- bzw. Verkaufsignale beim Überschreiten bestimmter, selbst gesetzter Grenzen (absolut oder prozentual von Kursveränderungen oder Gewinnen/Verlusten).

Und vieles mehr

• Übertragung von Wertpapieren in anderes Depot
• Import historische Kurse aus Internet
• Große Wertpapierdatenbank mit Bezeichnung, Kennnummern und ISIN aller "Xetra-Papiere"
• Datenbank mit Kennwortschutz zum Schutz Ihrer persönlichen Daten
• Automatische und manuelle Datensicherung
• automatisierter Aufruf individuell einstellbarer Internetseiten pro Wertpapier (Kursseite, Chartseite, sonst. Informationen)
• Watchlisten-Funktion - Kursverfolgung ohne Bestand (entweder über eigenes Wachlisten-Depot oder Wertpapieranlage im Depot ohne Erfassung eines Kaufes = Wertpapier zur Kursverfolgung ohne Bestand)