FUNKTIONSUMFANG
Ihr Finanzverwaltungssystem
Das FinanzSystem für private Finanzen.
Mit dieser Software verwalten und analysieren Sie die gesamten Finanzen Ihrer Mandanten.
Zur Datenhaltung, zur Übersicht, zur Analyse, zur Kundenansprache.
Vermögen und Verbindlichkeiten
Ob Bargeld, Bankkonten, Sparkonten, Festgelder, Tagesgelder, Girokonten, Wertpapiere im Depot, Lebensversicherungen, Immobilien, Vermögensgegenstände wie Gold oder Gemälde, Ratenkredite, Immobiliendarlehen oder sonstige Vermögen oder Schulden, mit der wokal-Vermögensbilanz haben Sie stets alles im Griff. Das Programm berechnet -soweit möglich- den gesamten (vorauss.) Verlauf Ihrer Geldanlage oder Ihres Darlehens. Auch die Rendite wird -soweit möglich- für die Geldanlagen ermittelt. Übersichtliche Diagramme und Zahlungspläne visualisieren die Entwicklung Ihrer Kapitalanlagen oder Darlehen.
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Depotverwaltung / Wertpapierverwaltung
In die Vermögensbilanz ist eine komplette Wertpapier-/Depotverwaltung
integriert.
Verwalten Sie Ihre Aktien, Fonds und Anleihen und ermitteln Sie den
Erfolg (Kursgewinn, Zins- Dividenden- Fondsertrag). Die Daten verkaufter
Papiere bleiben gespeichert solange Sie möchten und fließen in den
Gesamterfolg mit ein. Die Gewinne (unrealisiert/realisierte) werden
hierbei anhand des fifo-Prinzips (first in - first out) ermittelt.
Einnahmen und Ausgaben
Durch die Erfassung Ihrer regelmäßigen Einnahmen (i.d.R. Gehalt,
Kindergeld ..) und
Ausgaben (Miete, Versicherungen,
Mitgliedsbeiträge, Handy, GEZ, ...) mit den zugrundeliegenden
Vertragsdaten erhalten Sie einen optimalen Überblick über Ihre
finanzielle Leistungsfähigkeit. Das Programm berechnet vollautomatisch
Ihr monatliches oder jährliches Nettoeinkommen; auf Wunsch unter
Berücksichtigung des direkten Steuerabzugs (Abgeltungssteuer, Soli,
Kirchensteuer). Insbesondere in der Personal Edition kann zusätzlich ein Haushaltsbuch zur Ermittlung der variablen Ausgaben geführt werden (optional).
Finanztermine
Die Vermögensbilanz erstellt automatisch eine Übersicht über alle wichtigen Termine, die in Zusammenhang mit Ihren Finanzen stehen. Bei Programmstart werden Sie an die aktuellen Termine erinnert. So vergessen Sie keinen wichtigen Termin mehr (z.B. Kündigung Ihres Handyvertrages oder einer Versicherung), sind unabhängig von den Erinnerungsschreiben Ihrer Bank, und haben alle Termine im Überblick, die Sie sonst oft nur in dicken Aktenordnern auf irgendwelchen Verträgen finden.
Verträge, Versicherungen
Die integrierte Vertragsverwaltung bietet eine Übersicht über alle
finanziell relevanten Verträge (z.B. Mietvertrag, Handyvertrag,
Versicherung). Die Software listet alle laufenden Verträge mit
Vertragspartner, Vertragsnummer, evtl. Start-, Kündigungs- und
Ablaufdaten, gruppiert nach Vertragsart oder Vertragspartner auf. Die
Vertragsdaten werden automatisch aufgrund der Eingaben bei den
Vermögenswerten und Einnahmen/Ausgaben ermittelt umd müssen nicht
gesondert erfaßt werden.
Neben der Vertragsübersicht bietet das Programm auch eine
Vertragspartner-/Firmen-Übersicht, mit Adressen, Ansprechpartnern,
E-Mail-Adressen und Telefonnummern.
Dokumente
Verknüpfen Sie Ihre auf dem PC verfügbaren Dokumente wie
Verträge, Depotauszüge, Kontoauszüge, wichtige Korrespondenz etc. mit den einzelnen
Verträgen im Programm. Liegen die Dokumente nur in Papierform vor, können Sie diese direkt aus dem Programm über Ihren Scanner einlesen.
Bei jedem Vertrag haben Sie dadurch direkten Zugriff auf alle
wesentlichen Dokumente - ohne im dicken Aktenordner suchen zu müssen.
Druck und Datenexport
Vielfältige Druck- und Exportmöglichkeiten z.B. in das MS-Excel®format sind integriert. Anhand des Report-Managers können Sie sich den eigenen Report durch Auswahl der gewünschten Dokumente zusammenstellen. Charts und Diagramme können separat in diverse Formate (Bildformate, PDF) exportiert oder gedruckt werden. Der Export in das Excelformat kann mit und ohne Formatierungen erfolgen.
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Zusammenhänge und Beziehungen
Das Programm
Aufbau:
Das Programm ist im Prinzip aufgebaut wie eine Bilanz mit
Gewinn-/Verlustberechnung.
Daneben erhalten Sie vollautomatische eine Vertragsübersicht und
eine Finanztermintabelle.
Innerhalb dieser Bereiche bietet Ihnen das Programm Detailinformationen,
Druck- und Exportmöglichkeiten und
grafische Auswertungen.
Allen Verträgen können als Datei vorliegende Dokumente zugeordnet
werden.
Das müssen Sie tun:
Es werden einmalig alle Vermögenswerte und Geldanlagen, nur mit
den speziell für die Anlageform wesentlichen Informationen, in der
Bilanz erfasst.
Das Programm generiert hieraus automatisch die Einnahmen und Ausgaben
(z.B. Zinserträge, Ansparraten etc.), die Vertragsinformationen für die
Vertragsübersicht und die Termine für die Finanzterminübersicht.
Zusätzlich werden einmalig alle sonstigen regelmäßigen Einnahmen
und Ausgaben mit den jeweiligen Vertragsinformationen erfasst (z.B.
Miete, Versicherungen, Telekommunikation etc.).
Variable Ausgaben (Haushalt, Hobby, Urlaub..) können ggf. über
monatliche Pauschalbeträge erfasst werden (optional).
Sie erfassen die Freistellungsaufträge, die Sie den
Banken/Versicherungsunternehmen erteilt haben.
Sie können als Datei vorliegende, wichtige Dokumente
(Vertragsunterlagen, Jahreskontoauszüge etc.) an die Verträge anbinden.
Sie erfassen / aktualisieren laufend nur noch...
- ab und zu die aktuellen Kontostände - über eine! Liste.
- aktualisieren vollautomatisch die Wertpapier- u. Devisenkurse über das Internet
- Vertragsneuanlagen und -änderungen, wie Festgeldverlängerungen, Wertpapierkäufe, Konditionsänderungen, Mietpreisveränderung
- Monatlich oder vierteljährlich die Girokontoumsätze importieren und
archivieren.
Nur wenn Sie dies möchten und von Ihrer Bank unterstützt wird (CSV-Datei).
Ihre Vorteile:
- Sie erhalten einen komfortablen Überblick über Ihr derzeitiges Vermögen und Ihre Einkommensverhältnisse. Das Programm bietet Ihnen eine sehr übersichtliche Darstellung vom der Übersicht bis in die Detailinformationen.
- Es bietet Ihnen eine Einnahmen-Ausgabenübersicht (monatlich/jährlich, zum heutigen Tag oder für bestimmte Kalenderjahre)
- Übersicht über Ihre aktuellen Verträge und alle wichtigen Termine in Zusammenhang mit Ihren Finanzen (ohne auf die Banken angewiesen zu sein). Bei Programmstart werden Sie auf alle aktuellen Termine hingewiesen.
- IST-Situation und vorausschauende Analyse anstatt aufwändiger Analyse der Zahlungen der Vergangenheit.
- Minimaler Aufwand mit einem Maximum an Informationen über Ihre Finanzen
- Das Programm berechnet - soweit möglich und vertretbar - alle
Renditen, Gewinne und Verluste, voraussichtliche Kontostände Ihrer
Anlagen
- Spekulationsgewinne (Aktien, Anleihen)
- Erfolg des Fondssparvertrages / der Lebensversicherung, jeweils durch Vergleich der Summe der einbezahlten Beiträge und des aktuellen Standes / Rückkaufswertes.
- Bietet alle wesentlichen Informationen zu Ihren Finanzen, ohne aufwändig in dicken Ordnern und Verträgen suchen zu müssen. Alle wesentlichen Dokumente (Verträge, Kontoauszüge) können aus dem Programm aufgerufen und angezeigt werden.
- Untersützt Sie bei der Vergabe Ihrer Freistellungsaufträge bei mehreren Banken durch die Berechnung der voraussichtlichen Kapitalerträge
- Analysiert Ihr Vermögen hinsichtlich
- Rendite
- Sicherheit
- Anlagedauer / Festlegungsfrist
- Verwendungszweck
- Erstellt eine Vermögensübersicht für Ihre Bank zur Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnise gemäß §18 KWG.
Nein, das kann und will das Programm nicht tun:
In diesem Programm werden NICHT die echten Umsätze der
Vergangenheit aller Konten importiert, anschließend kategorisiert und
hieraus
(quer über alle Geldanlagen und Konten) die Werte bzw. Kontostände
berechnet und eine genaue Aufstellung aller Einnahmen und Ausgaben der
Vergangenheit
erstellt.
Das Programm enthält keine Homebanking-Funktion.
Das Programm ist kein privates Buchhaltungsprogramm.
Das Programm ist grundsätzlich kein Haushaltsbuch! (auch wenn eine
solche Funktion zur Ermittlung der variablen Ausgaben enthalten ist).
Keine genaue Analyse der effektiven Einnahmen und Ausgaben der
Vergangenheit.